“金管家”是建设银行为优质客户设计的集资金归集、划转，日常管家、现金增利、交易补款以及专款预留等多功能账户管理系统，不仅解决了客户账户过多而造成的管理困难，还能及时为客户自动理财，保障客户流动资金的收益，同时也是吸存揽储的利器。
截止3月10日通报，建行浙江桐乡支行金管家业务开门红新增签约496户，计划完成率147.62％。交易金额总量7975万元，人均交易金额16.08万元，实现了有质有量的快速发展。该行主要通过以下三个方面来开展工作：
一是先行先试、培养专家。通过前期的集中培训和学习之后，确保员工掌握签约流程和营销话术，同时为防止金管家签约后可能会出现的服务问题，要求员工率先签约，先行先试，将金管家的每一种功能进行测试，全方位了解每一项功能的用法和优势，以便为客户提供更符合其需求的服务。个金部作为该业务的管理部门，采取走进网点的形式，从业务指导、操作指导两方面做好业务的推进工作，确保在每个网点培养出一名业务专家，达到以点带面的功效。
二是筛选客户、挖潜营销。支行梳理出未签约中高端客户名单，下发各网点并逐一由网点对接，由客户经理提供一对一服务，专程邀约客户来网点进行签约，大堂经理做好迎接和签约的前期准备工作，柜台员工分享营销心得和签约技巧，做到名单制签约和服务。另外，细分客户，挖掘客户需求：比如对财富客户有大额闲置资金增利需求，向其推荐现金增利功能；个贷客户以及信用卡还款客户需要定期还款，即可签约资金归集功能。
三是及时通报、分享经验。该行利用每日数据通报、点评，分享网点优秀经验和做法，引导网点之间互相学习和促进。以支行营业部为标杆，强调柜面营销，要求人人参与“金管家”业务的学习和营销，提出“每个网点每日签约金管家业务至少1户”的要求，通过每日数据通报，让各网点即时了解自己的发展情况，找到业务发展的瓶颈所在，通过学习兄弟网点的做法，制定出适合自己的发展策略，才能有利于业务的健康快速发展。
金管家产品的成功营销和切实应用不仅给客户带来了便利，也给该行拓展其它产品的营销渠道提供了新的思路。不论是金管家还是其它产品的营销、推广和应用，都要针对不同客户的不同需求，有的放矢、有所侧重。积极创新，开拓思维，是不断进步的制胜法宝，也是该行打好旺季营销这一场仗的有力武器。
