建行张家界解放路支行切实加强冒名开户风险防控工作

    为了切实做好防范冒名开户工作，建行张家界解放路支行营业主管组织柜员进行业务培训，学习相关文件知识，增强柜员的应急处理能力和辨别能力。

    一是保持业务警惕，提高风险防范意识。柜员在办理个人存款账户开户时，一定要时刻保持高度警惕，强化实名制审查，认真核实客户身份，防范个人诈骗开户，防范不法分子利用柜员在开户环节审查不严，冒名开立账户实施洗钱、诈骗等犯罪活动，将风险转嫁给银行。

    二是强化实名制审核，严格按规章制度办理。对于持身份证开户的，要严格按照相关规定，通过鉴别仪或联网核查进行核实，仔细核对居民身份证中的照片、联网核查反显照片、客户实际面部特征是否三相符，疑似不一致的，可通过询问开户人的有关信息，如身份证件上的各项信息，或要求客户提供其他证件进行辅助验证。

    三是加强辨识和应急处理能力，提高核实话术。如果自己无法判断，可交由主管进行识别审核，并询问客户在建行开户的情况，并连同系统进行比对，并加强账户监控和手机号码审核。
   
    为了防范此类冒名开户案件的发生，要靠多留一个心眼，多问几个问题，按章操作，提高警惕意识，并做好风险防范工作。这既是对真实客户的保护，也是对自身和我行利益的保护。