工行湖北分行营业部进一步加强外部欺诈风险规范管理

    为进一步加强新常态下的外部欺诈风险规范管理，工行湖北分行营业部以落实总行《外部欺诈风险管理办法（2014年版）》为抓手，在2015年初，对外部欺诈风险防范作出了总体部署，制定了《营业部进一步加强外部欺诈风险规范管理的指导意见》，明确了今年外部欺诈风险防控工作的目标、责任分解、治安案件防控、电信诈骗防控、EFMS应用、追咎问责的基本要求，努力做好今年外部欺诈风险防控的各项工作。

    该《指导意见》要求全辖各单位要积极营造常态化的防控外部欺诈工作格局，形成管理制度健全、现场防控有效、处理流程快捷、信息上报统一、风险处置有力、全辖安全祥和的外部欺诈风险管理体系，实现外部欺诈风险防控工作保持同业领先水平。

    该《指导意见》进一步明确了各专业及支行层面的外部欺诈风险管理责任制，要求对本辖内建立风险分析排查机制，及时开展风险预警和评估，加强风险提示，完善管控措施，做到风险早发现、早防范、早化解。

    该《指导意见》强调要强化制度执行，创新防控方式，消除防控责任盲点，确保各项要求传达到位、落实到位、反馈及时；做好防控电信诈骗工作，履行社会责任，严格落实客户身份审核制度，突出客户安全教育；抓好EFMS系统的应用，提升外部欺诈风险信息监测预警水平；加强督导，强化问责，加大风险防控尽职评估和履职督导力度，对未尽责责任人进行问责。