工行临汾分行规范银行卡流程防范业务风险

    近期，工行临汾分行根据省分行《关于进一步加强银行卡办卡工作的通知》要求，规范银行卡办卡流程，防范业务风险。

 

    一、规范信用卡办卡业务流程。该行按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。充分利用联网核查等方式对申请人信息进行核实、验证。

 

    二、加强代办借记卡业务管理。对代理办理借记卡的客户，对代理人和被代理人同时进行身份识别。对代理人与被代理人之间明显无任何个人、业务关系，无合理理由代理开户或申领借记卡，以及同一持卡人无合理理由大量开户或申领借记卡的，采取强化审查措施，必要时拒绝其开户和申领借记卡。对通过电子自助设备发卡的，及时对客户身份信息进行人工识别，落实客户身份识别要求。

 

    三、严格信用卡申请核发流程。对信用卡申请材料出现漏填（选）必填信息或必选选项、他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）、他人代签名、申请材料未签名等情况的，不予核发信用卡。