建行长沙河西新民路支行严控风险谨防假冒开户

    近期，我行在办理开户业务过程中，发现多起持有效二代身份证件、假军官证冒名开户事件，为有效防范个人诈骗开户风险事件，我行将发现可疑人员所持证件汇总，下发所辖机构进行风险提示，防范冒名开户，针对此事件，我行做了几点以防控风险。

    一是提示柜员在办理个人存款账户开户时，强化实名制审查，认真核实客户身份，防范个人诈骗开户，防范不法分子利用柜员在开户环节审查不严，冒名开立账户实施洗钱、诈骗等犯罪活动，将风险转嫁给银行。

    二是对于持身份证开户的，要严格按照相关规定，通过鉴别仪或联网核查进行核实，仔细核对居民身份证中的照片、联网核查（鉴别仪）反显照片、客户实际面部特征是否三相符，疑似不一致的，可通过询问开户人的有关信息，如身份证件上的各项信息、开户人在本地的常住地址、联系电话等，或要求客户提供其他证件进行辅助验证。

    三是对于持护照、军官证、港澳居民通行证等非二代证件开户的，严格按照《转发山东银监局办公室关于加强辖内大型银行柜台业务风险管理的通知》要求，设立台账进行登记，进行重点监测。

    四是精心组织、宣传发动。我行认真布置排查工作，传达排查要求，转发《个人金融业务风险提示书》、《关于开展外籍人员涉嫌利用虚假护照开户专项风险排查的通知》等文件，做好宣传发动，做好排查、合规操作、严控风险，将双基工作落到实处。