建行衡阳常宁支行营业部在双节期间,支行现金投放大量增加,不管是柜台还是ATM机,每天对现金的需求都非常大。为做好控制库存、保证网点的正常运行以及提高经济效益,该行积极应对,加强库存现金精细化管理。
一、大堂经理和柜员每天统计好预约取款的数据,在日终时上报业务主管,以便做好提款或交款计划。
二、严格控制库存现金限额,每个网点根据市行现金备付率计划,结合网点一般性存款余额、现金收复特点、ATM机存取配置数据等情况,对各网点日均现金库存限额做出调整。在满足客户需求的情况下,努力压缩控制现金备付,努力提高备付管理水平,超限额部分应及时上缴,日终现金库存原则上不得突破限额。
三、针对现金大量投放、客户加大对小面额票币需求的情况,网点向金库提取了大量新钞,及时投放市场。
四、提高现金限额管理的认识。现金是无效资产,降低现金库存,既是保证网点资金安全和员工生命安全的需要,又是增加支行效益的需要,更是降低操作风险、树立合规理念、提高现金管理水平的需要。
五、春节过后资金回笼,网点每天都严格控制库存,减少现金积压,做好交款计划,确保尾箱和ATM现金的安全。