今年来,常德德山支行采取多种措施,有效开展反洗钱工作,切实防范反洗钱风险。
一、加强反洗钱培训工作,提高技能
德山支行成立了以行长为组长的反洗钱小组,委派会计主管不定期召开学习培训,提高全行员工的反洗钱意识,每天业务主管对反洗钱信息进行采集和报告,及时录入反洗钱系统,严格执行反洗钱的相关规定。
二、加强对客户的身份识别,从严把关
开立单位账户时,柜员人员要求客户出示相关资料并进入有关系统核查,并详细了解客户的有关情况,根据客户的情况开立不同性质的结算账户,确保客户开户资料的真实性、完整性及合规性。在前台开立个人账户时,柜面人员要求客户出示本人身份证件,确保本人办理账户的开立业务。对客户身份有疑义的,要求客户出示驾照、工作证、学生证等相关证件以进一步确认客户身份。
三、加强大额和可疑支付交易监测,及时报告
德山支行严格执行大额资金核查制度,对于超过5万元以上资金的收付,要求客户提供相关证件,对于大额资金的收付,及时向客户了解用途,对于明显套现的账户不予支付。对于单位转入个人账户的大额资金,要求单位提供相关的付款依据,否则不予办理。对于恶意套现等不合规的业务,调查清楚后在反洗钱系统内录入,及时向人民银行报告,将反洗钱工作落到实处。
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