今年以来,工商银行晋城分行为全面加强风险管理,促进风险管理良性循环,通过加强准风险事件核查、督促整改和责任认定等工作,培养员工良好的操作习惯,自觉远离违规,持续开展风险意识主题教育活动,全面规范操作行为。
一、加强对柜员的规章制度学习和风险主题教育。营业网点利用晨会、例会重点通报违规责任人的责任追究情况,加强业务运营风险事件违规责任人处理工作意见、工作规则的学习和宣传,开展遵章守纪教育,规范员工行为,警醒员工加强业务学习,提高工作责任心,克服麻痹大意思想和疏忽心理,严格按照操作规程规范操作强化员工依法合规经营和防范风险意识。
二、加强柜员重点业务环节管控力度,努力降低风险事件数量。高度关注“工作疏忽”、“不了解流程或制度规定”、“设备故障”等驱动因素引发的风险事件,区别柜员进行深层次的原因分析,对工作中出现的柜员责任心不强、有章不循、违章操作、审核不严或审核流于形式等原因造成的风险事件严格责任追究,规范柜员操作行为,提高制度执行力,有针对性地减少类似风险事件,从源头及时纠正、化解该类风险隐患,进一步压降业务运营风险事件。
三、加强反交易、错帐冲正等业务的教育引导工作,避免随意性操作失误的频繁发生。通过学习培训、案例警示等方式,引导柜员正确对待、正确理解反交易实质,解除顾虑按正确的方法处理反交易并规范操作,提示柜员严格按照操作流程处理每一笔业务,克服侥幸心理,杜绝随意性处理业务,既控制反交易,也不能违规规避反交易,确保业务处理过程中的合规性和真实性。
四、以“高频低危”和“低频高危”风险事件为主要目标,以对照自纠和非现场监督为主要手段,有效压降因员工“屡查屡犯”行为引发的业务运营风险事件。
五、通过对重点行处、重点员工进行全面深入和持之以恒的教育、治理活动,提高柜员按章操作的意识,培养良好的操作习惯,自觉远离违规,营造合规操作文化,持续不断地强化业务运营风险管理,进一步规范操作行为。