为进一步强化业务运营风险管理工作,杜绝屡查屡犯的问题,工行州分行采取严密防范措施,主动防控运营风险,确保业务良性健康发展。
一、强化风险责任落实。明确各支行和市分行相关部门“一把手”为第一责任人,层层进行安排部署,要求切实履行好案防工作的职责,明确本单位防控重点,落实风险点防控治理措施,明确防控治理目标、牵头和协办部门以及关键环节和治理措施等。
二、狠抓现场管理责任。要求网点现场管理人员和授权人员在熟练掌握业务操作要点的同时,做好对柜员业务的现场监督审核,引导柜员正规操作,切实承担起事中控制和现场管理职责,认真审查每一笔现场授权业务是否合规,严把审核关、质量关、不走过场,及时处理疑难问题,堵塞漏洞,防止柜员自主处理疑难问题,保证业务办理的真实性、合规性。
三、业务学习常抓不懈。该行采取灵活多样的方式对现场管理人员和柜员进行业务知识培训。并根据业务工作提出执行要求,一是要求柜员关注业务风险点、坚持业务办理流程不错位。二是要求现场管理人员关注业务信息点、坚持业务审核不分心。三是要求授权人员关注业务疑问点、坚持业务控制不忽略。通过培训,达到提高广大员工的业务操作水平、风险判断能力、自律能力和执行力的目的。
四、分工协作排查治理。根据总行及省、市分行确定的案件风险点,由信贷管理部、运行管理部、个金部、内控部等相关部门分专业确定排查重点,制定业务风险点防范措施,按季开展以信贷、票据、员工异常行为等为重点的风险排查,切实发挥防范和消除风险隐患的作用。
五、增强履职尽责意识。合规经理切实承担起网点运行督导日常管理职责,依托业务运营风险管理系统,通过相关指标和关键环节间的关联,以及被查机构风险管理状况和收集的风险事件,揭示风险隐患,有针对性地通过现场指导、重点辅导、专题培训来强化网点的风险管控水平。运行督导检查团队不断提升业务技能,在日常工作中对督导中发现的风险事件类型,组织发生风险的网点、柜员进行业务整改以及相关业务培训辅导。通过有效的上下联动,全面提升运行督导质量,压降风险事件的发生。