今年以来，建行常德安乡支行认真组织员工学习落实中国人民银行（银发〔2014〕394号）文件精神，采取措施有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，切实维护持卡人的合法权益。
一是精心组织。该行高度重视，按照上级行要求，认真执行中国银监会统一安排，抓紧部署，落实责任，精心组织，扎实开展专项行动，通过专项行动,净化银行卡市场环境。该行严格遵照银行账户实名制要求，客户在该行开立龙卡账户过程中，应要求其出具合法有效身份证件，严格核实客户身份证件真伪，核对证件姓名、身份证件号码、照片及有效期的真实有效，确保人证一致，并通过公安信息查询系统联网或第二代居民身份证鉴别仪验证证件信息真伪，信用卡还需落实“三亲见”原则，严防以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立该行个人龙卡账户。
二是强化防控。该行利用建行现有系统，加强对银行卡的交易监测，并对非法买卖银行卡、网银U盾等安全认证工具的交易进行监测和风险排查。该行严格遵循新业务操作流程，对于个人代理他人办理借记卡的，客户在申请表中需注明代办理由，柜员除核对双方身份信息外，还需代理人提供被代理人联系方式，与被代理人电话核实，记录电话核实情况，并加盖个人名章；对单位代理个人办理借记卡的，原则上采用“955330”密码；严格禁止他人代办信用卡（主卡持卡人代办附属卡除外）；严禁他人代办网上支付、电话支付、手机支付及其他的电子支付等非柜面业务。
三是加强管理。该行组织员工认真学习银行卡业务制度、业务流程和业务系统的内控管理情况，加强员工教育和行为规范管理，积极开展对持卡人的信息披露和风险提示，对于相关情况开展积极排查工作，并进行整改，加强银行卡管理，有效防范了非法买卖银行卡的风险。该行切实做好银行卡综合风险管理，严格商户收单业务管理，加强特约商户信用卡受理功能管理，做好对第三方服务商管理，规范电话支付业务的开展，对龙卡持卡人，友情提醒客户妥善保管卡片，发放安全用卡提示卡，通过网点自有渠道及结合社区宣传做好安全用卡知识的普及。
