建行长沙星沙支行开展外汇业务合规经营专项自查

    根据国家外汇管理总局《关于组织开展银行业务合规经营专项检查的通知》（汇发〔2014〕55号）以及建湘函【2015】20号《中国建设银行湖南省分行外汇业务合规经营专项检查自查工作方案》对相关工作的要求，我行高度重视，成立了以王俊伟副行长为组长，公司业务部、个人金融部等部门经理及经办人为成员的外汇业务自查小组，于2015年1月12日-22日对我行2014年外汇业务合规经营开展了全面的专项自查工作。

    一、自查内容及发现的问题

    本次外汇业务合规经营自查围绕经常项下货物贸易、服务贸易、贸易融资等外汇业务合规性；资本项下资本金、外汇贷款等外汇业务的合规性；个人结售汇业务的合规性；国际收支申报及时性、准确性和完整性等方面展开。自查过程中发现，不管是汇入汇出款项还是贸易融资及表外业务，每笔业务均以“了解自己的客户”、“了解客户的业务”、“尽职审查”为准则来办理，要求企业提供相关业务背景资料并留存。但仍然存在以下几个方面的问题：在国际收支方面，少数业务没有做到及时性和准确性。六笔涉外收入申报信息未能及时在T+5个工作日之内完成；在准确性方面，少数业务因申报人员的疏忽或是政策理解的偏差，造成交易编码和交易附言选择有误。另外，有几笔货物贸易项下的涉外收入款，为客户办理结汇业务时，没有及时在客户提供的合同和发票原件上批注该合同项下款项已办理结汇的金额和日期。在结售汇方面，有一笔业务在个人结售汇系统录入信息有误，三笔交易附言与交易编码不符；

    二、整改措施

    1.对于国际收支出现的差错，将由我行国际结算人员逐笔进行核对与整改，确保申报信息完整，交易编码和交易附言准确无误；

    2.对未能及时做批注的材料，联系客户提供原件，加盖批注章；

    3.进一步建立健全相关的工作制度、管理制度和岗位责任制度，强化业务经办人员合规意识和责任意识；
   
    4.加大对国际业务知识以及相关法律法规的学习。