建行郴州分行开展春节期间营运安全交叉突击检查

    临近春节，营业网点业务量激增，柜面风险点也随之增加，郴州分行为加强春节营运安全，消除风险隐患，统一在2月13日、2月15日对全辖38个网点进行了春节前交叉突击检查，较好的防范了案件发生。

    为不影响网点两节营销柜面服务客户效率，分行运管部对本次检查进行了科学安排。一是突击检查人员不从网点抽调，主要由运管部后台管理人员、部分纪检特派员组成，城区委派营业主管交叉检查，县支行由大委派、小委派互查；二是检查时间在非对外营业时间即下午5点关门后进行。三是检查哪个网点、由谁检查均临时通知。

    本次检查内容重点突出柜面关键风险点防控，主要三大项：现场查库、会计印章日终保管、重要物品管理。即检查柜员现金、自助设备现金、假币、重要单证是否帐实相符，贵金属是否建立手工登记薄、是否帐实簿三相符，日终会计印章是否装匣上锁入保险柜或入库保管。重要物品管理方面主要是通过抽查监控录像检查柜面人员在重点时段、重点环节重要物品保管情况，是否违规代客保管，重要物品存放保管是否规范等，以此了解网点真实的日常管理现状，及时发现问题，堵塞漏洞。检查结果显示，全行网点现金、贵金属帐实相符，重要物品保管合规，柜面人员作业区无保管私人现金、存折（卡）等有价单证，无任何代客行为。本次检查在非标单证记账及时性方面欠佳，如一个网点“支付保卡”表外支用不及时，已当场督促柜员进行了支用 。

    此次检查是对营业网点关键风险管理的强化和督查，是春节期间柜面合规操作的一次检验，也是委派营业主管互相学习借鉴的一次极好机会，下阶段该行营运部将进一步加强了关键时点和重点环节的风险控制力度，坚持突击检查常态化，问题整改回头看，合规操作不放松，真正为全行业务健康发展保驾护航。