建行衡阳火车站支行多策并举防范假冒开户

    近年来假冒开户现象越来越猖厥，建行衡阳火车站支行认真坚持制度，严格开户管理，在短短的不足10天的时间内共堵截了三起假冒开户情况，有效杜绝了假冒情况的发生。

    做好身份核查。在日常工作中，对身份证件的真伪核查都较关注，比对照片也是规定动作之一，但柜员往往疏忽，存在比对流于形式，或客户相貌相似等原因，出现客户蒙混过关的情况。必要时要求客户提供辅助证件。规定动作养成习惯需要我们在工作中不断地提醒强化培养。

    关注异地证件。假冒开户多利用的是异地身份证件，给我们的核实带来不便，火车站支行所发现的假冒开户中均为外省证件。
了解你的客户。核实现有的已留存的信息，对有疑义的客户，多沟通了解，核对系统中已有的信息，查询如：客户的手机号码，客户已有卡的最近一次交易情况等。
 
    及时回访确认。一经发现假冒客户，及时回访确认，查找客户本人真实信息联系客户，采取措施对假冒账户进行控制处理。