工行宿迁分行坚持常态化管理让假票无处遁形

    近年来，工行宿迁分行坚持常态化管理、人防技防并重，不断强化银行承兑汇票业务风险管控水平，让假票无处遁形。
   
    一、素质教育常态化。强化从业人员思想素质教育，构建风险控制、案件防范防火墙。牢固树立“千方百计把业务做起来、想方设法把风险控制住”的思想和意识，充分认识和领悟：严格执行制度，按业务流程规范处理业务是保证制度执行严肃性、长效性的唯一准则，更是促进业务经营安全稳健，真正实现业务经营“又好又快”发展策略的最有效手段，从而消除了侥幸、麻痹心理，从源头上构建了一道坚实的风险控制、案件防范防火墙。
   
    二、技能培训常态化。强化《业务操作指南》、《票据法》、《支付系统业务管理办法》的学习培训，全面提升从业人员业务理论水平和风险识别、把控能力。一是按省行运行管理部安排和要求，定期选派政治素质过硬、业务素质强的业务骨干前往省行参加票据业务培训，认真学习《业务操作指南》、《票据法》、《支付系统业务管理办法》等业务知识，并组织相关业务考试和操作技能测试，以强化对培训内容的掌握与领会。二是在加强基本业务、基本规章制度学习的基础上，进一步加强对上级行内控合规部门、运行管理部门下传的《金融案件信息摘报》、《操作风险预警与提示》、《事后监督查询通报》的学习，尤其一些成功堵截假票据、克隆票据案例的学习和分析，并结合分行票据业务办理实情，分析原因，借鉴经验，提高警惕，打好预防针。
   
    三、风险管控常态化。一是票据鉴别多手段、多方法，进一步提升票据鉴别能力。有效运用上级行下发的银行票据凭证鉴别仪，仪器鉴别与手工识别相结合，最大限度防堵假票、克隆票。二是对加强《业务操作指南》、《支付系统业务管理办法》中反复强调的风险环节、风险点的识别、审核。例如持票人身份确认和审核、授权业务中是否全要素审核等等；三是在具体的业务中，切实贯彻执行《业务操作指南》中的各项风险把控措施，定期不定期组织回头望，杜绝把控措施的执行流于形势或真空执行等现象。四是严密跨行查询查复业务管理，有疑速查，有查速复，杜绝超时限回复查询查复现象。