建行淄博淄川支行五项措施强化案件防控工作

    建行淄博淄川支行从源头抓起，强化防范案件、预防腐败两个关键风险点的管控，加大对案件易发部位、薄弱环节两方面的检查力度，督促辖内机构、所属人员两个层次依法合规经营，重点加大对信用风险、操作风险两类风险治理，确保内控水平不断提升。

    主要做法：一是防范信贷业务领域的风险。在贷前调查环节把好客户准入关，对有瑕疵、有潜在风险的客户不予准入；在审查审批环节严格核实相关材料要件的真实合规性，采取积极有效的风险缓释措施；对贷中审批条件尤其是抵押条件必须严格落实；在贷后管理环节严密监控客户经营情况和信贷资金流向，确保贷款资金按合同约定的用途合规使用。二是防范柜面操作风险。严控重要岗位员工轮岗期限和计划，督促部门和人员严格执行并按时轮换；认真梳理网点保管的业务用印章，严格现金、尾箱、稽核凭证等实物交接环节管理，做好网点各类账务核对、实物清查工作；加强账户开户环节管理；强化自助设备清机加钞人员和流程管控。妥善应对客户投诉，严防舆情风险。同时，充分运用稽核监测系统、远程监控录像和突击检查等非现场和现场检查手段，加强对授权、现金调拨、尾箱管理、重要物品交接、自助设备清机加钞等关键环节的检查力度，切实防范风险。三是严格执行财经制度，履行有权人签字程序，重大支出由支行党总支集体研究决定；严格执行商品或服务采购、固定资产购建、资产处置等申报、审批和办理流程，严防暗箱操作和不当利益输送。四是突出对营业场所（含自助区）、办公楼等部位的检查，做好防火、防盗、防抢劫、防诈骗等安全工作。五是重视信息和档案管理，做好客户信息的保密工作。