为严防员工利用职务之便和掌握的客户资源，在我行营业场所违规向客户推介、协助销售非我行指定代理销售的私募基金、信托、保险等第三方产品，积极防范和化解我行声誉和法律风险，衡阳分行从2015年1月4日至2015年1月18日，在全行范围内开展了一次全面、深入的员工销售第三方产品行为专项排查活动。
组织领导到位。结合省行相关文件的要求，该行制定下发了《关于开展员工销售第三方产品行为排查活动的通知》，成立了以了主管行长任组长，风险管理部牵头负责，个人金融部、公司业务部、营运管理部、机构业务部、纪检监察部为成员的排查领导小组。排查采取支行自查和市行督查相结合，做到分工明确、重点突出、措施落实。为确保本次自查工作落到实处，分行组织网点负责人和部门负责人召开了专项排查专题会议，重点学习本次排查内容和要求，并明确了支行主要负责人是排查工作的第一责任人，对辖内员工排查的真实性、完整性、及时性负责，明确角色定位和责任范围，精心组织，认真部署，确保排查不走过场。
学习教育到位。为增强员工依法合规意识，营造按章办事、遵纪守法的良好氛围，各基层行组织开展了形式多样的制度宣讲、员工职业操守教育、案例警示教育、专题讨论活动，组织员工利用晨会和夕会时间学习代销产品操作规程、建设银行十九条禁令，使员工深刻认识到违规销售第三方产品行为的严重危害和法律后果。
过程推动到位。此次排查实行层层负责制，各网点负责人为该单位排查责任人，分管负责人和营运主管参与对本网点代理产品排查，各基层网点员工在全面梳理2012年以来销售第三方产品行为情况的基础上，认真进行自查，如实填写员工销售第三方产品自查表，并在自查表上签署承诺。各支行以召开专题民主生活会为契机，组织开展了全面员工访谈活动，谈话的主要内容为：员工本人是否销售了未经我行准入的产品，是否私下与客户交易，是否将线上产品移到“线下交易”，是否在交易中向客户索要“报酬”，身边的同事是否违规销售了代理的第三方产品。并如实填写了员工销售第三方产品互查表，并在互查表上签署承诺。在员工自查、互查的基础上，各支行负责人在旺季营销走访客户过程中，对本次排查的内容向客户进行了解，如员工是否有违规销售未经我行准入的第三方产品，并通过与员工谈心聊天等方式，对网点排查结果的真实性、有效性进行核查，并在本行员工违规销售第三方产品排查结果汇总表上签字确认。排查领导小组的成员部门利用本部门岁末年初大检查为契机，对网点的排情况进行了抽查，进一步确认、核实网点排查结果，并将结果反馈至风险管理部。
排查覆盖到位。各归口部门负责的基层网点对所有人员、所有代售的产品进行了逐一排查：先梳理出所辖网点销售第三方产品及所辖机构托管的产品，并对由我行托管但非我行代销的产品进行了重点排查，特别是要对由我行个人客户账户转入信托公司或投资管理公司等对公账户的大额资金进行分析，排查是否有涉嫌我行员工私下推介或协助销售的情况，确保本次排查覆盖了100%的员工和产品。
结果运用到位。本次排查摸清了家底，达到了教育和震慑作用。以本次排查为契机，全行将持之以恒地开展业务培训，教育基层员工合规开展代理销售工作，尤其是针对关键性营销岗位，要充分揭示违规销售的风险隐患与严重后果，时刻铭记一旦违规违法，面临的将是终身承担经济责任、事后承担法规责任的后果。重点加强营业场所管理，严禁第三方机构利用我行运营场所，向我行客户营销、推介未经我行准入的金融产品。严禁第三方机构人员冒充我行工作人员，在我行场所内向客户进行营销和推介。（纪检监察部）
