建行张家界解放路支行加强开户风险防控

    为了切实做好防范冒名开户工作，解放路支行进行业务培训，学习相关文件知识，增强应急处理能力和辨别能力。
 
    一是保持业务警惕，提高风险防范意识。要求柜员在办理开户时保持高度警惕，强化实名制审查，认真核实客户身份，防范个人诈骗开户，防范不法分子利用柜员在开户环节审查不严，冒名开立账户实施洗钱、诈骗等犯罪活动，将风险转嫁给银行。

    二是强化实名制审核，严格按规章制度办理。对于持身份证开户的，要严格按照相关规定，通过鉴别仪或联网核查进行核实。

    三是加强辨识和应急处理能力，提高核实话术。如果自己无法判断，可交由主管进行识别审核，并询问客户在建行开户的情况，同时查看该身份证在建行开立账户的开户日期。对同一证件多地开立大量银行账户的情况要引起高度警惕，并加强账户监控。多留一个心眼，多问几个问题，按章操作，提高警惕意识，并做好风险防范工作。