建行长沙铁银支行多项举措防范开户风险

    建行长沙铁银支行按照建总行[2013]258号文件制度要求先认真核实客户身份，在办理开户业务时要求柜面人员严审客户资料、联网核查制度和二代身份证识别仪等多项举措防范开户风险事件。

    一是认真核对客户身份。要求柜员在为客户办理开户业务时务必认真核实客户身份。一定要将身份证上的相片与人核对，特别是发现外地身份证和外地客户来柜台办理业务时，更应该认真核对客户身份证件和有效期限。对于护照开户的外国人则需要进入反洗钱系统在线查询。比对系统中客户开户情况，是否存在短时间频繁开户情况，尽全面了解客户动态。从微小细节抓起防范风险。

    二是利用晨会和每周例会学习做好个人假冒开户防范及后续处理有关工作和案例通报。提高柜员对处理假冒开户的业务水平和操作能力，冒名开户者手段日益更新、花样百出，防不胜防。多询问、多比对、多查询。发现可疑客户通过多询问进一步确认身份及开卡用途，同时查询身份证名下近期是否多次开户。开展客户实名开户的宣传教育，做好劝导工作，提高客户的防范意识，增强全员的反欺诈意识和能力。从根源上杜绝冒名开户潜在风险。

    三是对于前来修改号码，关闭重开电子银行的客户，不仅核实客户现在的电话号码，还通过拨打客户之前预留联系电话号码行核对。从而降低了风险的可能性。