1月17日下午，一位老大爷来到常德安乡支行营业大厅，他拿出一张卡，要求往一个外地账号上汇款。老大爷、外地账户、电话不断……这些细节让接待老人的大堂经理多了个心眼。
随后，大堂经理就询问老大爷往哪里汇款，有什么用途？对话时，老大爷神色慌张，欲言又止。老大爷的手机始终没挂断，似乎有人在指挥他汇款，这引起了大堂经理的注意，可能是电信诈骗，想到在支行安全培训时曾学习过类似诈骗案例，大堂经理对老大爷进行电信诈骗提醒，告知他电信诈骗的常用手法，经过一段时间的耐心劝阻后，老大爷也意识到可能是诈骗，最终挂断电话，停止向外地账号汇款。
经网点人员了解，这位老大爷在家接到电话说他有个‘法院传票’，原因是涉及贩毒、洗钱。他听后非常紧张，在骗子的电话遥控指挥下，准备向其提供的“安全账户”上汇款。
临近年关，针对当前电信诈骗高发情况，常德安乡支行进一步加强员工防范电信诈骗培训。
一、柜面人员做好案件风险提示。在办理业务前向客户做出正面提示，对于要求进行柜面转账、无卡存款及开通自助功能等的客户，做好“四询问”、“四核实”，履行第一道风险防线的工作职责。重点关注大额度转账、多人共同办理网银业务的客户，如发现疑点的，或客户神情紧张、欲言又止、多次改口、不断以电话询问等情况，做好进一步的提示与劝阻工作。
二、持续加强客户信息安全保护。提高信息保密意识，建立健全客户信息查询、复制、保存等档案管理和使用授权制度，明确使用对象、权限、范围及责任等，强化客户信息全生命周期管理，完善客户信息全流程控制，从源头上防止信息泄漏和滥用，杜绝发生有意或无意泄露信息行为。
三、进一步规范营业厅日常管理。在营业网点显著位置张贴有关防范电信、网银诈骗的提醒公告。加强厅堂巡视，对长久留在厅堂的客户及时了解客户意图，规范填单台空白凭证摆放，防止闲杂人员恶意盗取。在现有条件下，尽量保证客户业务办理的独立性，避免可疑分子恶意探听客户业务需求和信息，切实防范案件风险。
