建行郴州市永兴支行成功堵截一起假冒客户挂失案件

    永兴支行在办理挂失业务时，严格执行身份证一问、二看、三核查的审核规定，成功堵截一起假冒客户挂失案件，避免了客户的存款损失。

    近日，一名女客户和一位老大爷来到永兴支行营业部要求办理定期存单密码挂失业务，柜员接过定期存单一看是笔6万元定期存款，遂对身份证上照片和本人相貌进行仔细辨认，发现客户的相貌与身份证照片不完全一致，便问客户原因。女客户解释说：“身份证上的照片是很多年前照的，现在比以前胖了。我父亲年纪大且身体一直有病，记性不好、耳朵也聋了，又听不懂普通话，你问他问题他也不懂。”柜员仍半信半疑，又问老人家：“大爷，挂失申请书是您本人签名吗？”看老人家的样子似懂非懂，也不回答只是不停的点头。女客户急忙说：“他不会写字，申请书是我代填的，你可以叫他按手印，我是他女儿这是我的身份证。你大可放心。”

    此时，柜员对两个身份证进行了联网核查，未发现其他异常。而老人家因相貌与身份证上的相片不太一致显得紧张，一直未吭声。这引起柜员的警惕，于是向业务主管反映。业务主管见此情形立马走出柜台到柜台外与老人家用方言沟通，女客户明显很不耐烦，在多次询问老人家名字与存款人姓名是否一致时，老人家终于开口说那是他哥哥，他哥哥人在外地，联系不上，她女儿想用钱但又不知道密码，所以拜托他这个叔叔帮忙顶替。由此确定是一起假冒他人办理的挂失事件。

    挂失业务属于高风险业务，在办理密码、存折、存单挂失等高风险业务时，柜员一定要以认真负责的态度，仔细核对客户身份、存款信息、存单信息，三者一致才能办理，从源头上杜绝案件隐患的发生，确保客户银行资金安全。