工行永康支行“三个建设”完善反洗钱管理机制

    为加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪维护金融安全。工行永康支行通过“三个建设”提升员工风险防范能力健全反洗钱工作内部管理机制。

    一、规章制度建设。该行根据《中华人民共和国反洗钱法》 、《金融机构反洗钱规范》 、和《金融机构客户身份资料及记录保存管理办法》等法律法规制度，制定《反洗钱内部控制管理办法》，并要求各科室网点按照规定和要求，积极履行反洗钱义务，将反洗钱工作认真落实到日常工作中，实现该行的反洗钱工作制度化，规范化，程序化。

    二、组织体系建设。该行成立以分管行长为组长，各科室负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并且配备的专门的工作人员负责反洗钱工作，全面负责该行反洗钱工作的组织协调与决策，即时传达落实反洗钱工作的精神组织开展各项宣传活动。

    三、监督管理建设。该行内控领导小组在指导各科室网点开展反洗钱工作的同时，定期进行内部检查并记录。并严格按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的规定执行，对于可疑交易进行即时的监控识别并由专门人员向上级报送反洗钱工作情况，保证相关信息的真实性和完整性。