近期，临汾分行根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强银行卡业务工作的通知》要求，加强对持卡人、特约商户和移动终端管理。
一、严格信用卡办卡业务流程。该行按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。充分利用联网核查等方式对申请人信息进行核实、验证。
二、严格代办借记卡业务管理。该行对客户代办借记卡时，对代理人和被代理人进行身份识别。对代理人与被代理人之间明显无任何个人、业务关系，无合理理由代理开户或申领借记卡，以及同一持卡人无合理理由大量开户或申领借记卡的，采取强化审查措施，必要时拒绝其开户和申领借记卡。对通过电子自助设备发卡的客户，对其客户身份信息进行人工识别，落实客户身份识别要求。
三、严格信用卡申请核发流程。对信用卡申请材料出现漏填必填信息或必选选项、他人代办、他人代签名、申请材料未签名等情况的，该行严格核实，不予发卡。
四、严格卡信息的监测和报告。该行高度关注，深入研究利用银行卡进行洗钱等违法犯罪活动的作案手法和发展趋势，加强对持卡人刷卡消费与其职业和收入明显不符等异常交易的监测分析，及时向内控合规部提交银行卡业务异常交易监测指标及模型需求和优化建议，采取有效措施防控银行卡业务领域的洗钱风险。发现客户银行卡交易或用卡行为具有明显洗钱特征的，及时通过反洗钱监控系统提交可疑交易报告。
五、严格特约商户和移动终端管理。该行规范商户准入原则，确保特约商户是依法设立、从事合法经营活动的商户。积极开展特约商户定期和不定期培训，严格商户管理，不定期进行回访，对于监控系统筛选出的可疑交易进行认真核查，确保各项工作落实到位。
