工行宿迁分行加快理财经理团队建设

    近年来，工行宿迁分行按照大零售转型发展的要求，加强“三支队伍”建设，在2014年完善了理财经理队伍建设，为每个网点配备一名理财经理，目前辖区内理财经理35名，其中专职11名。通过不断提升理财经理对网点的贡献度，提高市场竞争力。
       
    一是精选复合型人才，充实基层营销团队。一是按照各网点业务所需，推选有资质、有经验、责任心强的员工加入理财经理队伍，同时考虑低柜业务灵活性强的特点，由部分低柜人员兼职理财经理角色，确保每个网点均有一名理财业务负责人。二是支行在原零基团队的基础上，优化人员结构、调整业务分工，由市场拓展部牵头，做好辖区内零基团队的建设，兼顾外拓与批量营销。三是贵宾理财中心、财富中心精选AFP、CFP持证人，负责50万元以上客户营销维护。
       
    二是结合旺季营销，发挥理财经理作用实现开门红。一是开展定期存款、信用卡渗透等重点产品的营销工作，确保人人有指标、个个有任务。二是是开展旺季营销拜访，落实名单制营销维护。按照客户分层维护架构，由理财经理、网点负责人、支行负责人、市行行长开展旺季客户拓展与拜访活动。三是夯实日常客户基础维护。跟踪做好每日以上客户异动联系，流失降级客户的挽留和回归，产品到期提醒及承接和双节情感维护，做好网点的参谋与助手。
       
    三是制定实施两个办法，规范流程激发活力。2014年该行制定并实施了《理财经理集中管理考核办法》和《理财经理岗位流程规范（讨论稿）》，从定性和定量两部分加强考核，进一步明确理财经理的角色定位和岗位职责，提高了理财经理的日常经营能力和营销效果。在每季度考核中，会根据业务发展，添加重点考核内容。在三季度中，该行将财富积分、综合积分兑换和N+3纳入定性考核内容，四季度中，将工银安盛和储蓄存款等内容纳入定性考核，并按季进行排名通报，通过考核，加强理财团队执行力建设，激发团队成员活力。
       
    四是开展定期督办机制，激励队伍稳健发展。该行通过微信平台，每日对营销业绩进行统计通报，按周对理财经理工作业绩进行汇总，通过搭建理财团队这一平台，解决业务难题和营销难点，在加强团队战斗力的同时，实现团队成员间的交流沟通，促进业务更好发展。