建行郴州市郴南支行扎实做好年终柜面业务操作风险控制

    年底，郴南支行在全面部署年终决算工作的同时结合年末案防要求，狠抓柜面操作风险防控，确保岁末年初的安全营运。

    一是全面清查核实各项资产、账务。在年终决算前须全面核查现金、重要单证、印章及重要物品；并核查存贷款信息和利息核算的准确性；同时会计部门与业务部门进行担保物核查对账，确保担保物账、实、簿三相符；各项清查核对工作都需留有记录。对各项核查工作制定了时间进度安排表，确保工作有序开展。

    二是做好单位客户的不定期对账和账户信息维护。年底，根据省行提取的单位客户不定期对账数据，积极与客户进行对账工作，确保客户账项相符和资金安全；同时，要求各网点对单位账户信息进行核对维护，及时更新维护客户地址、联系电话等，以确保年度对账工作顺利开展。

    三是开展年末突击查库检查。12月中旬开始对支行进行了突击查库检查，既检查了柜员的现金、贵金属和重要单证，也查了柜员的抽屉和保险柜，督促柜员养成合规操作习惯，提高风险意识。

    四是加强重点环节、关键部位的监督检查。岁末年初加强柜面操作风险管理，提示网点重点关注柜员离柜、碰库、现金调拨和业务主管授权等环节的风险防控；同时，专职督导对柜面操作、重点业务进行专项检查，督促网点落实年末风险防范措施，提高柜面风险防范意识。