邮储银行万载县支行充分认识到会计稽核对于控制风险的作用，高度重视会计稽核工作质量和水平，认真落实省分行会计稽查中心下发的工作管理考核办法，重点对凭证寄递整理、差错处理、差错整改等工作进行规范化、全流程管理，确保每个环节执行到位。功夫不负有心人，万载县支行2013年、2014年会计稽核工作综合考评得分连续列全省第一名，全行的柜员业务差错率明显下降，全行的业务管理水平也明显提升。他们的主要做法是：
一是明确要求，操作流程讲规范。会计稽核作为银行自我监督管理的基本手段，更是管理者了解网点合规操作和合规经营的有效手段。万载县支行充分认识到会计稽核工作的重要作用，通过事后监督有效防范风险，选拔熟悉业务、责任心强的员工担任稽核员，并根据工作要求，结合实际下发了《万载县会计稽核工作管理办法》，明确综合柜员、营业主管、支行长、稽核员各个岗位和环节的工作职责、工作标准和工作时限，让所有相关岗位人员知晓整个工作的操作流程和要求，规范化的流程有效提高了工作的效率。
二是夯实基础，凭证整理讲标准。会计稽核上收以后，所有的原始纸质凭证全部通过凭证包上报到省分行会计稽查中心统一管理。为了确保凭证的的完整性、整洁性、合规性。该支行重点关注凭证整理上报的质量，稽核员到所辖11个储蓄网点进行现场指导如何整理凭证。如在完整性上要求提供完善的单据和客户资料，杜绝漏交现象；在整洁性上细化到复印件纸张统一规格，凭条粘贴一致化，确保后台扫描工作的准确性；在凭证存放上做到合规处理，严格进行同一日期同一柜员业务凭条同一凭证夹移交，账户类客户做到一户一夹装入档案袋。通过手把手现场传授，让柜员熟知整理标准，并实现网点柜员人手一份主附件表，严格按照规定整理凭证，提升了凭证识别率。
三是关注环节，资料寄递讲及时。凭证寄递的及时性和安全性是整个会计稽查工作的关键。万载县支行一方面加强与邮政代理金融沟通，明确网点凭证包T+3日必须到达省中心的时限要求，要求邮政代理金融与合作的汽运公司签订合作时，特别强调网点凭证包运送时限和交接手续的合规性，确保农村网点当天的凭证包第二天都能及时到达县支行稽核员手里，T+2日稽核员把整理好的凭证包通过当地速递寄出。另一方面加强网点上交凭证时间管理。稽核员每天做凭证转发后，必须查看网点的上交凭证的时间，督导网点工作人员及时寄递，特别对基层网点，无论双休日还是节假日，时刻提醒寄递工作的时效性，做到凭证寄达完全符合上级行的时限要求。稽查员并每天实行在系统中执行凭证上交操作，确保凭证包物与系统转发信息匹配，日清凭证回寄空包接收。正因为每天做到跟进凭证去向，不但无凭证包遗失现象，而且能在规定时限内寄达省中心，实现了凭证寄递满分要求。
四是稽查落实，差错整改讲彻底。差错多少反映的是网点工作质量水平。因此，对差错的整改十分重要。万载县支行抓好差错源头，要求稽核员不但要熟悉业务制度，而且要成为指导柜员的业务专家，必须做到有问必答并及时帮助柜员解决业务上的问题。稽核员每天做好差错信息查询，及时打电话告之相关柜员，指出错在哪里，讲清对应的制度要求，提出今后该怎么做，真正让柜员心里清楚明白，把问题解清析透，通过“晓知己理，动之以情”的管理方式让柜员心悦诚服接受批评和整改。同时，加强差错信息共享，把一些有代表性的差错及时在业务群里进行警示学习，让所有柜员都能知晓并做到举一反三不重犯。全年差错率得到了有效控制，柜员差错越来越少；差错整改合格率也相应提高，杜绝了强制核销差错的现象，差错处理考核也经常是满分。
五是全程控制，督导考核讲严格。自稽核系统上线上收以后，该支行会计稽核督导员实行“五加二”全周性监测稽核情况，在系统中逐笔清查整改落实情况，实现双层把关，对员工提出模棱两可的问题及时到系统中查询原始操作情况，避免同类、同质问题的重复出现。每天及时关注省稽核群的信息，并及时把有关业务内容和要求传达到各网点。每月以行发文形式通报全县会计稽核管理情况，利用银企联系会上通报和强调会计稽核管理工作情况及问题，落实整改回复。对凭证识别率低、差错多的柜员及营业主管进行通报考核，并把会计稽核中的差错情况列入全员全年考评和评优指标之一，提升了柜员的认识。
六是提升素质，学习培训讲常态。要求全行员工认真学习业务制度，各相关岗位人员熟知各项操作规程和业务管理办法，把理论知识运用在实践操作中。通过提升整体的合规处理业务能力，把问题、差错止步于风险隐患之前，做到早发现早处理，有效提高工作质量。同时，每月定期对集中问题和风险点进行深入点评和警示学习，层层分析问题发生的原因，让各相关岗位人员自主发现业务处理中存在的风险苗头、隐患，提高了工作质量。推进了该支行会计稽核工作走了规范化、标准化的轨道。
