工行湖北分行营业部创新思路 防控业务处理风险卓有成效

    创新培训模式，提升员工素质。该中心结合上级行开展的《“经营质量提升年”活动》、《“学规定，讲案例，纠违规”警示教育活动》等活动，制定活动方案，通过案例分析、合规知识考试等活动方式，不断加强员工合规意识的培养，让合规意识入脑入心，筑牢内控案防的思想防线。采取多方式轮岗学习方式，提升员工实战能力。一是板块内互动学习，通过板块内的轮岗交流，员工间的互帮互学；二是板块间轮岗学习，有序安排员工跨板块交流学习，达到了一专多能的效果；三是跨机构的培训交流学习，全年共组织远程授权人员11批次48人到支行网点交流学习，在前台的实战学习收到了良好的实效经验。

        

    创新管控模式，风控关口前移。该中心通过加强对支行和网点的业务提示和对口帮扶，在提高前台网点的风险防控能力的同时，也将风险控制的关口不断前移。1.下发工作提示。该中心各业务板块梳理日常业务处理中可能存在风险的苗头性、倾向性问题，对成因、趋向，问题的集中度进行分析，将操作要点、风险提示、各项业务指标等在平台上进行通报和提示，指导支行网点同步关注，同步改进，同步防控。2.“对口帮扶”。该中心制定周密的帮扶互动计划，对远程授权拒绝率高和审批业务中上传业务质量较低的支行网点，安排专人进行对口帮扶，以面对面和电话联系的方式对薄弱网点送教上门，既提高了对前台的服务支持，又提高了中心业务处理质量，还有效的将风险遏制在萌芽状态，达到了中心与网点双赢的实效。

        

    创新检查模式，发挥预警实效。1.强化业务运营风险事件核查，加强预警提示实效。该中心全年核查各类风险事件近万条，对风险事件数据进行全面趋势分析评价，下发风险提示15篇，月度风险分析报告8篇，充分利用预警功能，实现了全年无上级行或相关检查部门下发的问题整改或整改通知书。2.抽调业务骨干成立内控检查小组，强化日常检查、巡查工作。该中心内控检查小组梳理日常业务操作流程，查找检查依据，明确检查内容，全年定期不定期开展现场检查近三十余次，滚动查找操作中的风险隐患或漏洞，并通过检查成员间的互动讨论和督促整改，达到全中心各环节风险防范的经验交流。 

       

     创新处理模式，发挥科技支撑。一是充分利用科技手段，系统防控风险。该中心积极运用科技力量防控风险，对未纳入系统流程处理的业务，争取纳入系统处理，尽量减少人工干预环节，通过科技手段，解决了部分清算业务自动入账、中间业务同步记账改直趋记账等流程的优化问题，从源头严控风险。二是充分运用“大数据”分析结果，精准防范风险。利用远程授权已开发软件的“大数据”结果，加快二期软件开发进度，灵活运用大数据，挖掘可用信息，深入分析，总结规律，为风险防范提供支撑。