建行浙江海盐支行一直将反洗钱工作作为内控的一项内容来抓，2014年反洗钱工作各项指标完成率在同业中均保持领先。全年全辖共处理重点可疑交易30120笔，金额23894万元；大额交易处理42634笔，金额292799万元。
梳理流程，明确职责。反洗钱工作平凡而繁琐。2014年该行完善条线内部操作规程，将反洗钱有关要求嵌入各业务制度、流程和系统中。重新梳理了网点和部门的AB岗位，进一步明确了职责。犯洗钱职能部门各尽其职，充分利用反洗钱可疑交易监测系统，加强对大额、可疑资金交易、客户尽职资料的审查、报告与分析。定期考核通报反洗钱系统大额、可疑、人行退件处理完成率情况。业务条线在建立规范的可疑交易人工分析操作流程的基础上，梳理了大额交易豁免名单和可疑交易白名单情况，组织定期重估。梳理了客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存管理情况，梳理了反洗钱客户风险等级分类情况，梳理了反洗钱监测分析系统操作情况，推动反洗钱工作的深入开展。同时将反洗钱工作纳入支行季度的风险联席会议内容之一，将此项工作纳入日常工作考核之中。
守住阵地，严格把关。柜面是反洗钱工作的前沿阵地。柜面在开立个人结算帐户时，严格核查客户的身份证件或其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，将其作为可疑交易按规定报告上级。开立对公结算账户时，认真审查营业执照、法人身份证、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、经办人身份证等证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，依照人民银行帐户有关规定为其开立单位结算帐户；在为单位客户办理存取款、转帐汇划等业务时，对其资金用途，金额，资金去向等进行严格把关。
补录信息，有效识别。该行认真执行系统操作流程和实施细则，做好反洗钱监测系统的数据处理。网点人员及时完成反洗钱可疑交易处理、可疑交易报告补录、大额交易报告补录，客户风险等级分类和动态调整工作。后台管理部门根据网点提交的数据及时分析确认，利用监测系统对于洗钱中可疑交易的监控和通报，做到系统和人工共同确认，提高可疑数据的识别工作，依靠现代化的检测手段，来提高反洗钱的及时性和有效性，做到可疑报告提交的准确性。
加强宣传，全民普及。该行积极开展“反洗钱知识普及月”活动，抽调支行办公室、个人客户部和5个网点人员组成联合宣传小组，宣传进校园。在活动现场，支行把跨境人民币知识宣传、支付结算知识宣传、反假货币知识宣传、征信知识宣传、反洗钱知识宣传和汇率避险知识、诚信兴商宣传等作为本日的重要宣传内容，将反洗钱知识以通俗易懂的方式传达给学校的老师和学生。通过在网点采用易拉宝、海报、宣传折页、电子显示屏等形式，适时向公众宣传讲解反洗钱政策及常识。同时，注重信息的收集和有效提炼，对于发现的各种可疑交易信息手段进行提炼总结，形成风险提示信息。全年编制反洗钱工作工作动态10期。全年收集网点上报的重点可疑报告8笔，探讨反洗钱工作中存在的问题和难点。
注重培训，提高能力。反洗钱工作是一项复杂的系统性工作。长期以来，基层行的员工基本上未接受过反洗钱方面的专业培训，缺乏专业的反洗钱队伍，对“洗钱”的犯罪案件接触甚少，普遍缺乏反洗钱工作经验，涉嫌“洗钱”交易往往难以界定，直接影响了反洗钱工作的开展。为了有效提升员工的反洗钱水平，该行参加2014年全省建行合规综合业务培训班并组织反洗钱业务视频转培训2次。组织全行员工参加国际反洗钱专业认证（普及课程）网络培训。截至2014年，所有网点的会计主管均取得了反洗钱的上岗证，全行有50名员工取得了国际反洗钱专业认证资格证书。
