正值岁末年初，工行忻州分行加强对账管理，采取多种措施强化内部管理，为进一步防范资金清算风险保驾护航。
一、加强内部账户核对。指定专人定期与省行核对本外币资金余额，每日由对账人员和业务主管通过ACS系统双人核对存放央行头寸，确保周末、月末等重要时点无在途现象发生。
二、加强返传报表核对。每日按时接收返传报表，按清算类型逐项核对，系统内汇划、跨行汇款、银行卡业务、代理业务……查看有无生成清算差错，需不需发出查询，是清算不同步引起的清算差额，还是清算失败，具体情况具体分析，追根溯源，逐个理清楚、弄明白。
三、加强岗位履职。要求现场管理人员认真履职、严格把关，做好业务办理过程中的事前监督和事中控制，杜绝以盖章代替业务审查和监督，避免让制度流于形式。要求经办柜员在大额资金发送后及时跟踪报文状态，及时接收来账，避免日终出现收报未处理挂账，在接收来账时认真核对入账账户和转入网点，避免因账务处理不正确而产生不必要的挂账。加大对会计核算环节的检查力度，督促柜员严格按照规章制度办理每一笔业务，控制操作风险，避免差错案件的发生。
四、加强银企对账管理。做好新年度银企面对面对账回收工作。继续做好银企四季度邮寄、网银对账单收尾、梳理工作。对异常账户要重点监测，确保对账范围全面、对账比例达标、内外账务相符。
五、加强对银企未达账项的管理。加大对未达款的管理，加大对高风险账户的全面核对。消除对账风险环节，保证银企资金安全。无法对账账户全部查清、查实原因，制定有效管控措施，防止对账风险发生。
