工行宿迁泗洪支行强化电信诈骗防范工作

    一个电话、一个短信就可能骗走几十万，一个假冒的银行网站就可能将储户的上百万资金一卷而空。近年来，电信诈骗案件多发，工行宿迁泗洪支行认真分析当前形势，采取针对性应对措施，确保实现电信诈骗案件零事故目标。
       
    一、高度警惕，思想意识和工作举措双到位。在实际工作中做到即抓业务，不忘安全。首先，加强电信诈骗宣传力度，支行充分利用员工大会、班前、班后会，学习总、省行案件通报，对警示案件进行分析，举一反三，查找漏洞，加以整改，通过对员工的教育，使员工提高安全防范意识。其次，加强电信诈骗安全提示，对办理汇款、转账业务的客户进行安全提示，并在电信诈骗提示单上签字；积极向客户进行宣传讲解，解释银行办理业务的常识，电信诈骗的特点，告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的安全账号等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质，对于陌生的电话、短信，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。
       
    二、防范未然，强化员工学习培训工作。支行不断加强有关诈骗案件及案例的学习，重点学习《防诈骗宣传册》和《员工防范电信诈骗操作口诀》，及时了解和掌握形形色色的诈骗手法和特点，有效识别诈骗手段，以便在突发事件时，及时拦截和堵住诈骗行为，帮助客户降低受骗几率。诈骗信息、诈骗电话的内容主要涉及彩票中奖、购车退税、电话欠费、信用卡消费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测等。在营业网点的醒目位置张贴防电信诈骗的安全提示语，对开展电信诈骗案防中出现的情况、案例及时上报，以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息，为下一步布控做好准备。
       
    三、加强协作，积极与公安机关联络沟通。针对犯罪分子大多时间利用自助机具，通过转账方式诈骗客户资金的现象，支行与泗洪派出所联动，在案件多发地区和多发时期组织应急小分队，加强对自助设备的巡视检查工作，要求保安和工作人员随时现身提醒使用自助转账存款服务的市民，共同为客户创造良好安全的用卡环境。
       
    四、掌握要点，开展防电信诈骗预案演练。为提高突发案件的应急处理能力，支行不定期开展防范措施演练，进一步提高员工防范电信诈骗能力。规范业务办理流程，在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪与意向，对于反常规的人和事、多留心，多关注、多提醒，有效甄别客户信息的真实性，对电信诈骗进行堵截。不让一笔可疑交易从手中漏过，做好防范电信诈骗风险提示和前台防范工作。