建行长沙兴湘支行党委高度重视案件风险排查工作，始终坚持两手抓，一手抓业务发展，一手抓风险防控，将案件风险排查工作视为各项工作有序开展的基石。为切实控制、防范案件风险，2014年兴湘支行严格按照要求，认真开展对公信贷、会计营运、个人金融、综合管理等四个领域的案件风险排查工作。
一是认真开展对公信贷领域案件风险排查。2014年7月风险部联合公司部对二季度存量贷款授信客户及与合作担保公司进行了实地走访检查，通过实地查看客户经营现场、查阅客户财务报表、查看客户资金账户流水明细账查看对公信贷规定动作是否到位。组织开展了担保机构准入重检及风险排查，重点检查担保机构是否有政府背景、担保放大倍数的测算、担保客户类型选择以及专项保证金缴存比例等方面，未发现重大风险事项。组织开展了一系列高风险行业、客户群及重点产品的风险排查，开展了2013年新发放贷款“回头看”活动，对2013年我行新发放的债项风险状况进行逐户逐笔检查并提出整改措施。
二是认真开展财务会计领域案件风险排查。财会部不定期组织开展全面检查，实现了检查力量、检查范围、检查整改的全覆盖。今年共开展检查34次，其中包括突击检查2次，专项检查6次，全面检查2次，共检查机构306个机构，检查发现问题个数208个，已经针对40余人次进行了责任追究。支行财会部组织检查小组对固定资产、会计核算、财务费用进行了全面检查，另外重点抽查了经办行的费用管理、中间业务收入管理和利息收支管理。组织开展了业务用章的突击检查，全面覆盖会计专用印章刻制、保管、使用与销毁流程。
三是认真开展个人金融领域案件风险排查。个金、电卡条线每季度开展全面个人业务风险大检查，对个人业务风险点进行全面检查，包括理财产品、代销产品、贵金属等的销售，银行卡的管理，个人金融部信息保护，自助业务管理，商户营销与外包业务管理，个人账户实名制等方面。开展了全面的代理销售第三方产品风险排查，对全行网点代理销售第三方产品情况，包括信托、集合理财计划、基金、保险更产品，从产品推介、产品准入、员工在推介销售中的行为、推介金额等进行了重点排查。客户三部每个季度开展一次电子银行业务风险检查，就电子银行签约、E动终端的使用、外包队员的管理等进行检查，针对问题要求网点进行整改。
四是认真开展综合管理领域案件风险排查。组织开展了两次全行员工行为集中排查，重点对员工参与非法集资、信贷违规失职问题、员工违规代客保管重要物品、参与民间借贷等严重违规行为开展排查。排查采取自查与互查相结合、普查与重点排查相结合、线上排查与线下排查相结合的方式进行。组织开展了违规保管重要物品突击检查。纪检监察条线联合信息技术条线对全辖9个网点组织开展突击检查，检查内容包括双基管理工作开展情况、基层机构主要负责人案防履职情况、员工代客户保管重要物品情况、员工电脑安装代收代付客户端情况。检查小组对检查发现的问题在工作底稿上进行了登记，与机构负责人进行了沟通交流，并督促网点对存在问题立即进行整改。组织开展了行务公章检查，综合管理部于12月初对全行的行务用公章管理从印章的刻制、领取、启用、保管、使用、更换、收缴、销毁等全流程活动的操作规范、风险防控措施进行了一次全面检查。组织开展了多次信息技术与安全保卫检查，对UPS电源、自助设备、信息安全检查、网点线路、安防设施等进行检查。
通过开展多领域、全方位的案件风险排查，各检查小组能够及时排查发现目前工作中存在的问题，“三道防线，四道门槛”各司其职，充分发挥了防风险、保平安的作用，有效地堵塞了风险漏洞，筑牢了案件防控的防火墙，确保了全行全年“三无”目标的实现。
