工行钦州分行把防范关口前移 切实做好反洗钱业务管理工作

    为了严格防范业务风险,工行钦州分行把反洗钱业务管理工作列入内控管理工作的重要一环,扎实开展反洗钱工作，着力提高反洗钱工作水平。
   
    加强组织推动，认真履行职责。该行严格执行人民银行及上级行的有关法规制度，落实风险控制措施，进一步完善反洗钱内控制度，明确将反洗钱工作纳入内控合规工作考核范畴，按规定建立了反洗钱重大事项报告制度，发现反洗钱重大事项逐级上报，并报备当地人行。反洗钱领导小组办公室按季定期组织召开反洗钱联席会议，会前注重收集议题，会中着重认真分析本级行反洗钱工作形势，讨论工作中遇到的问题，布置各阶段工作任务，会后加强业务跟踪，以此不断推动和协调本级行反洗钱工作顺利开展。
    
    把防范关口前移，持续开展客户身份识别工作。客户身份识别是有效实现风险控制的基础环节。该行加强反洗钱业务的培训和宣传，提高从业人员的业务素质和风险防范意识，引导全行员工参与反洗钱工作。要求全体一线业务人员从珍惜职业生涯的高度，切实做好客户身份识别工作。在接受办理新开户、一次性交易、代理业务和达到规定金额以上需识别身份的交易时，严格遵循“了解你客户”的原则，严格审核客户身份证件及相关身份证明文件，并进行联网核查核实身份，确保客户身份的真实有效。同时，检查督促各支行根据上级行要求认真开展客户身份信息维护工作，确保客户信息维护工作常态化。
   
    加强督促检查，强化涉恐涉敏和制裁合规业务管理。认真落实反洗钱业务各项管理规定，及时下发反洗钱业务风险提示，不定期通报反洗钱工作完成情况，督促各营业网点及时处理逾期未处理数据，做好反洗钱风险分类客户明细的筛选工作，及时向当地人民银行和公安报送可疑交易，并积极配合上级行及相关部门做好反洗钱协查和协助冻结工作。同时，根据反洗钱风险分类管理要求，整理了一、二类和五类客户反洗钱风险分类明细，下发各支行进行维护管理并严格做好保密工作，确保反洗钱管理工作日益规范。