电子银行，实现了金融机构与客户间无纸化服务，极大地方便了客户进行金融交易。但因其开放性、匿名性、隐藏性、及时性的特点，给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道，使电子银行领域成为高发洗钱犯罪的场所。因此，这给反洗钱工作提出了新的挑战。
第一，严格执行客户身份核查制度，确保电子银行客户识别工作顺利开展。首先，加强开户管理。开户一定要进行第二代身份证信息核查，通过身份证鉴别仪读取第二代身份证信息并进行电子存储。只有认真执行好客户身份识别制度，通过对电子银行客户进行严格的审核、筛选、鉴别，才能防范与杜绝客户利用虚假资料开户、交易等现象的发生。对核查认为不合理的，拒绝受理其申请，从源头上防控洗钱活动的生存空间。二是，尽职做好客户调查工作。通过客户回访、实地巡访、以及与公安相关部门进行核实身份。进一步了解客户住址、职业、经营状况等真实情况，做到真正“了解客户”。对调查中发现身份不明或者代办开户的情况及时坚决取缔，保证电子银行业务的规范运行。
第二，加强交易识别和管理。在客户身份识别的基础上，加强电子银行交易管理，利用计算机系统，设定大额和可疑交易指标，筛选出与客户身份及经营范围不匹配的交易，确保客户交易记录的完整性和真实性，为侦查洗钱案件提供线索。通过客户交易限额管理，建立风险控制平台，进行大额可疑交易审核，对客户资金出现的风险进行监测分析，实施事中干预，事后审查，保证第一时间协助客户防范风险，及时甄别洗钱犯罪行为。
第三，加强反洗钱业务知识学习。电子银行洗钱属于高科技犯罪，要切实有效的做好网上监控，需要从业人员具有相关的专业知识、网络操作能力、法律常识等，才能更好的杜绝洗钱犯罪分子利用漏洞进行洗钱活动。同时，电子银行系统庞大的数据，需要专业的数据分析能力，才能及时发现异常资金转移的情况。
恣意横行的洗钱犯罪给社会造成了极大地危害，反洗钱工作也是每个金融工作者义不容辞的责任。我们应深刻认识到反洗钱工作的重要性，不断觉察洗钱新渠道，并及时制定应对措施，做好监控和防范洗钱工作，最大限度的制止洗钱犯罪对社会造成的严重危害。
