去年以来,泰安分行针对当前内控案防形势,为有效防控案件风险,坚持五措并举,扎实开展案件防控工作,保证了全行各项业务的健康发展。
一、持续抓好案防教育,增强员工案防意识。自年初以来,组织开展了集中教育活动和法制教育活动,学习了总行《员工违规行为处理规定》、全省案件形势分析会精神及案例通报,观看《守住第一次》、《“蚁贪”之祸》、《红包.炸药包》等警示教育光盘,对案例进行分析、讨论,起到了较好的警示作用。
二、组织开好各层级案防分析会,消除各类风险隐患。认真坚持分行每季度、部室每半年,支行每两个月、网点每月召开一次防案分析会制度,分析案防形势,查找工作中和内控防案中存在的问题及薄弱环节,抓好整改落实。
三、细化措施,强化员工参与民间融资治理。为有效防范民间融资风险的传导和冲击,保障全行持续健康快速发展,制定了《泰安分行严禁员工参与民间融资活动规定》,组织签订了《治理员工参与民间融资活动工作责任书》、《管理人员不参与民间融资活动承诺责任书》,进行多种形式排查,消除了风险隐患。
四、抓好重要风险点的治理,防范各类案件和风险事件。在总省行确定“10个风险点”的基础上,结合辖内实际,将上门收款、代客户签字新增2个风险点。分行明确了风险点部室分工和防控责任,各责任部门按照分工,详细制定了防控治理措施,将风险点逐一分解到各岗位和个人。各责任部门通过运用现场检查、非现场监测、飞天行动、巡查和执法监察等手段,加强综合治理,落实整改,防范了案件和严重违规问题的发生。
五、严格责任追究,维护制度的严肃性。今年以来,针对辖内出现的违规贷款、违规操作业务等问题,依据《员工违规行为处理规定》,对有关责任人分别进行了违规积分、批评教育、扣减绩效、待岗培训、行政处分、留用察看和解除劳动合同的处理,起到了较好的震慑作用。