工商银行晋城分行立足防控形势加强过程控制 提升合规管理水平

    为促进全辖业务运营安全、规范、高效运转，工商银行晋城分行立足当前复杂严峻的风险防控形势，紧扣“抓操作、促合规”这条主线，加强运营风险过程控制，狠抓管理人员履职，有效防范风险事件的发生，推动各项业务稳健发展。

    一、加强运营风险过程控制。加强对运营风险源头管理，重点抓“六个关键环节管理”，即柜员业务受理、现场真实性审查、远程授权质量、账户管理、现金实物管理、重要核算环节等，将风险隐患消灭在萌芽中。

    二、抓管理人员履职。要求网点履职人员做到，履职工作日志的记录不漏项；密切关注辖属柜员的风险动态，及时制止违规行为，纠正不良操作习惯；加强日常监督检查，发现问题当即整改。该行对网点执行非现场检查，及时进行纠正并对网点后续整改问题跟踪问效，促进网点履职质量的提高。

    三、严格责任追究。支行、网点将治理“屡查屡犯”风险事件作为日常性工作进行持续治理，对因不良操作行为习惯、业务技能不熟导致的“屡查屡犯”柜员，采取思想教育、业务技能培训的方式，提高其责任意识，规范其操作行为；对“屡查屡犯”较为严重的柜员，采取轮岗、换岗或短期待岗培训等措施进行持续监控帮扶，切实压降“屡查屡犯”风险事件，力争将操作风险控制在较低水平。

    四、开展案防分析。在开好防范案件分析会的同时，立足案件防范关口前移，把案件防范分析覆盖到每个员工，取得了案防工作主动性。从而将员工思想统一到“本行没有发生案件不等于不存在案件，没有发生案件不等于管理就好，以前没发生案件不等于今后不发生案件”的理念和认识上来，形成防范风险防患于未然，坚决杜绝差错事故的发生。