农行辽阳分行构建反洗钱长效机制

    近年来，农行辽宁辽阳分行十分重视反洗钱工作，着力加强制度建设、系统建设、队伍建设，不断推进反洗钱工作的规范化和标准化，为全行业务经营健康持续发展保驾护航。

    工作中，辽阳分行结合反洗钱相关要求和不同业务品种的特点，研究制定了较为详细的实施方案和工作重点，围绕以人民银行为主导，由本行相关部门和辖属单位分工协作的反洗钱工作管理体系，形成上下联动、横向协调的反洗钱工作合力。该行要求员工要充分做到“了解你的客户”，在确保业务工作正常运营的同时，做好对大额和可疑交易信息报告制度以及客户尽职调查等相关工作，将反洗钱管控要求嵌入业务流程，实现“人防、机防、技防”的有机结合。该行根据每周上级行的重点提示，结合同业在反洗钱工作中存在的问题和不足，加大了在账户管理、资金汇划、网银交易、现金收付等业务环节的监督检查力度，拓展和延伸反洗钱现场检查和非现场检查的深度和广度。同时，该行还注重反洗钱专业技能的培训，不定期对营业机构主管行长、运营主管和综合报告员等相关人员举办反洗钱专题培训讲座，从反洗钱法律法规、客户尽职调查、客户风险分类、可疑交易人工识别方法以及高风险业务洗钱风险防范措施等方面进行系统性讲解，全面提升管理人员和业务人员的反洗钱工作水平，牢固树立了全员风险防范意识。

    辽阳分行还积极组织开展反洗钱调研和信息反馈工作。不定期召开反洗钱工作例会，认真总结反洗钱工作中的新情况、新问题，准确了解和把握反洗钱工作状况。努力提升了反洗钱合规管理的能力和水平。