工行忻州分行推进风险过程控制提升运营安全管理水平

　　一、全面完成营业机构核算印章综合改革。投产柜面用印机项目，实现业务专用章、汇票专用章、本票专用章、结算专用章、国内信用证专用章的自动用印；完成第三批对公账户回单自助打印业务推广工作，开通回单自助打印功能的帐户数达到6045户，有效分流了柜面业务，促进了对公客户回单业务的自动用印；一次性投产电子图形印章项目，构建了以业务验证码为核心的业务验证体系，有效提升了核算印章的风险管理水平。三个项目的成功实施实现了全辖业务的自动用印或者自助用印，有效提升了核算印章的风险管理水平。

 

　　二、实施柜员身份指纹识别认证改革。作为柜员指纹身份认证管理项目的推广试点行，该行积极开展全辖通行证号与主机柜员号未有效挂接记录的梳理与挂接工作；与信息科技部做好项目投产所需设备的匡算、申报及安装调试工作，与人力资源部沟通配合利用班后集中对网点柜员进行指纹采集，并对采集情况进行每日通报；配合省分行验证主机签到、现场授权、柜员新增、变更、停用、启用等系统审批流程，验证远程授权现场审核指纹确认功能；7月底完成柜员指纹采集、试点运行、全辖推广任务；11月28日，联合内控安全保卫部集中销毁全辖497张权限卡，全面完成柜员身份指纹识别认证工作，加强了柜员身份认证环节风险控制。

 

　　三、加强重点环节管控。组织人民币单位银行结算账户清查、同业结算账户排查活动，对全辖145个问题账户、15户同业存放账户进行了分类、逐户排查，对不符合账户管理条件的单位进行协调转化，强化账户源头风险控制；开展核算印章清查核对工作，对全辖14类347枚印章进行清查核对，全部账实相符；组织电子印鉴管理系统推广应用，提高预留印鉴管理和核验质量；持续开展支付密码器推广，截至12月18日，支付密码器覆盖率达到92.53%，大大提升了对公客户账户资金的安全性。

 

　　四、组织风险排查。在全辖范围内组织节前现金贵金属帐实核查、运行管理专业严肃整治违规违纪行为专项检查、运行管理专业制度执行情况暨存款风险滚动式专项检查、人民币管理及反假货币工作检查、季度智能督导检查、质押票据保管专项清理核查、假币及票样账实核对等7项11次专业检查，并对各项检查中发现问题进行彻底整改；开展金库管库员岗位突击轮换，对中心库及四个县支行金库管库员进行岗位轮换；实施自动柜员机加钞人员突击轮岗，对全辖所有装卸钞人员进行轮岗；风险排查与突击轮岗对高风险部位和薄弱环节进行风险过滤，及时揭示风险，落实整改，切实保障全行业务运行安全。

 

　　五、狠抓网点风险治理。1、分管行长与运行管理部经理借网点运营标准化改革调研机会，亲赴29个网点进行风险治理实地督导，高位推动网点风险管理工作；2、建立运行管理专业晨会直通车培训项目，着专人针对重点业务环节、管理薄弱环节、屡查屡犯等问题收集典型案例，进行重点分析，提出防范措施，下发各网点供晨会学习，增强风险管理的主动性、针对性和前瞻性；3、开展运行管理专业“创先争优、比学赶超”的活动，对同一季度连续三个月零风险事件且业务量超过全辖平均值的柜员，按季给予奖励，前三季度共奖励柜员226人次；4、出台《忻州分行运行管理考核奖惩办法》，将风险暴露水平考核占比由年初的10%提升为25%，对管理人员挂钩绩效纳入考核，同时对季度排名前六且风险暴露水平超过万分之八（含）的柜员进行绩效扣减处罚，加大了考核力度，提高了各层级人员对风险暴露水平的重视程度，运营风险管控能力进一步提升。