工商银行恩施分行“三查”加强员工异常行为管理

    为加强员工异常行为管理，工商银行恩施分行充分发挥部门联动作用，不断丰富排查手段，通过“三查”加强员工异常行为排查，及时研究和解决员工异常行为管理工作中存在的问题，化解风险。

    一是互查。通过上下之间、员工之间相互排查的形式，来反映和收集管理人员或员工的不良行为表现信息，如支出明显大于收入，账户资金变动异常、被人追索债权、有不良嗜好等；走访：深入走访所在贷款单位或客户、典当行、担保公司、司法、纪委等，调查了解员工是否直接或变相参与民间借贷、非法集资、违规担保和违法套现活动。

    二是外查。采取列表员工的身份证号码到当地工商行政管理局和税务局逐个通过查询系统，查员工是否注册登记，是否经商办企业，并由查询单位盖章确认。

    三是核查。充分利用反洗钱系统、业务运营风险管理系统、银行卡监督管理系统等对所辖机构负责人、客户经理和一线柜员的个人账户使用情况进行监控。