工行忻州分行强化制度执行促业务安全运营

　　一、强化制度学习，增强全员合规意识。重新梳理制度，细化制度管理措施，各部室、各支行其通过网络培训、以会代训、以考代训等方式强化制度学习，确保员工掌握核心要义、基本规则、底线红线，增强合规意识，提高主动执行制度的能力。

 

　　二、强化风险过程控制，提升履职能力。加大现场检查和非现场检查的力度，对信贷、票据、跨业合作、外部风险传染、运行管理和银行卡等重点业务制度、流程、环节进行全面的风险排查，增强事中控制能力，确保各项业务合规、稳健运营。

 

　　三、强化员工行为排查，防范风险隐患。重点对员工违规放贷、违规参与民间融资和经商办企业、违规代客理财、违规办理柜面和ATM业务、违规套现、违规充当票据资金掮客等六项行为，网点负责人、客户经理、现金营运中心管库员、空白重要凭证管库员、自动柜员机装卸钞岗、远程授权和现场管理等七个重点岗位和关键环节人员开展排查。通过排查发现有不良倾向或异常行为的，要进行深入、认真、细致的调查，将风险隐患消灭在萌芽状态。

 

　　四、强化问题整改，提升业务操作规范性。认真实行六项整改制度，落实整改“五要素”要求，建立整改台帐，明确整改责任，全面提升业务操作的规范性。