工行忻州分行强化内控案防工作着力构筑ATM坚实防线

　　“违规办理柜面和ATM业务”是总行2014年度确定的五个案防风险点之一，ATM业务风险点主要存在于操作过程风险和内部管理风险。ATM业务操作过程风险主要体现在:是否在监控下双人办理钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、核对等；是否做到同开、同闭、同加锁；装卸钞前是否进行轧账；ATM钥匙用毕是否随身携带而未入库（保险柜）保管等现象。ATM内部管理风险主要体现在密码（备用密码）和钥匙（备用钥匙）的管理；掌握密码和钥匙人员临时变更或工作调动的管理；ATM吞没卡和长短款及假币的管理；是否执行岗位分离制度和岗位轮换制度及轮换期限是否超过2年;网点日终是否存在资金在途等现象。

    

　　针对ATM业务风险点，进一步加强ATM风险管理，加强自助设备运营中心加强ATM日常实时监测，在全辖自动柜员机均已实施ATM运营管理系统应用的同时，强化实物中心对辖区内自助设备的监控与账务管理。一是要求各行日常装卸钞必须严格执行ATM运营管理系统操作流程，必须严格执行“双人办理”原则，当日必须核对ATM101001（库存现金）.101002（在途资金）、101003（ATM占款）科目余额，不得留有在途资金。二是要求营业网点日常装卸钞必须采用“换箱法”，严格执行双人操作的规定，加强对钥匙、密码管理。三是要求各级监管人员须认真检查核对账务及监控录像的调阅，杜绝高风险事件的发生。