工行忻州分行细化流程管理防控操作风险

　　一强化员工业务培训，增强全员风险防控能力。以“内控文化提升年”“制度执行年”为契机，加大员工的培训力度，尤其加大新业务、新流程、新制度投产和应用期间的培训力度，充分发挥专业部门的条线优势，指导柜员、现场运营主管、网点负责人熟练掌握新业务办法和操作流程，防范因制度执行不到位、操作履职不到位形成的风险事件。

 

　　二强化业务精细化管理，提升全员履职能力。结合运行管理部开展的运行专业违规违纪专项整治活动，对柜员随意操作、反交易冲正等屡查屡犯的问题进行彻底的治理，把控操作细节，掌握操作要领，强化柜员精细化管理，提升柜员操作的合规性和规范性。

 

　　三强化外部风险的防范，减少外部风险冲击。针对近年来外部欺诈、转嫁风险事件的逐步上升，加强新开户账户、新注册网银、变更预留印鉴等源头业务的办理和审核，确保办理业务的合理性，减少外部风险事件对我行的冲击和转嫁。