工行忻州分行持续推进反洗钱工作扎实有序开展

    忻州分行认真贯彻落实人民银行和总行反洗钱工作要求，通过完善反洗钱相关制度，适时召开反洗钱工作联席会议，持续强化人员培训工作等多项措施，完善反洗钱工作管理环境，推进反洗钱工作扎实有序开展。

　　一、不断学习总结经验。在熟练掌握反洗钱业务集中处理模式各项工作要求和具体操作流程的前提下，该反洗钱集中处理人员举一反三，通过日常工作学习积累经验，提炼总结出常见洗钱犯罪的识别要领和资金交易规律，如关注非柜面业务的资金往来，关注过渡帐户、代理业务、客户身份与资金量明显不符等异常交易情况，为有效开展反洗钱异常交易甄别工作打下坚实的基础。

　　二、注重日常工作细节。处理业务不仅仅是单一的异常交易报告的甄别工作，同时还需补录大量的交易信息，每一笔交易信息都必须准确无误地录入，才能使甄别过程可以顺利地进行。同时，对日常业务操作中易出现问题的环节需认真仔细地进行重点检查，如对将要到期的数据提前进行分析处理，确保不会有逾期数据出现，这样更有利于工作顺利开展。

　　三、横、纵向交流成效明显。在业务处理过程中，发挥团队优势，采取集中讨论、个别研讨等多种方式方法，共同解决集中处理工作中出现的各类疑难问题；及时准确下发内部协查和风险提示，督促辖属营业网点及时有效回复，确保异常交易报告的准确甄别，从而有效提升了反洗钱工作的质量和效率。