工行无锡羊尖支行三项举措严防电信诈骗

    以加强防范意识为抓手，注重提高识别能力。该行利用晨会和业务培训时间组织员工了解和掌握犯罪分子实施诈骗的特点、规律和手段，从中找到预防犯罪分子诈骗的有效措施，切实提高一线员工防范电信诈骗的意识和能力。同时，通过自助机具屏幕向客户提示电信诈骗风险，提醒客户谨慎操作，全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。

 

    以细化柜面流程为抓手，严格把关关键环节。该支行通过细化柜面流程规范，按照“三问二看一核对”标准流程，严格把关电信诈骗的关键环节，确保客户资金安全。柜面在办理客户转账汇款业务时做到三问：一问客户转汇款的资金用途；二问客户是否知晓收款人情况；三问客户是否了解对方账户信息。要求员工做到两看一核对，一看客户前来办理业务时是否神色慌张、举止反常；二看客户是否持续接听电话；最后核对办理业务的客户所留信息是否真实，是否符合规定。在业务办理前充分指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险。

 

    以加强引导巡查为抓手，着力加大防堵力度。该支行从源头着手，针对新开通网上银行、手机银行业务的客户，正确引导其使用电子银行，妥善保管好支付介质，以确保客户的资金安全。支行本着对客户负责的宗旨，要求当班大堂经理和网点保安人员加强对自助银行的巡查力度，特别是个人转账汇款业务要做到多问多提醒，全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。