工行湖南郴州分行强化监督检查和违规问责，努力提高内控制度执行力。
一是紧密围绕信贷业务、资产管理业务、交易业务、临柜业务等潜在风险较高业务品种，重点区域，以及基层机构负责人和客户经理、各机构交易员等关键岗位人群开展有针对性的专项检查，根据上级行的精神合理安排个人家居消费贷款合规检查、信贷资金兑付理财产品专项检查、不良资产处置业务合规检查、同业存款重点检查、资产管理业务重点检查、贵金属业务合规检查、个人客户经理合规管理专项检查、信息科技管理专项检查、业务运营风险事件核查回复与评级专项检查、反恐怖融资专项检查等。
二是严格落实问题整改和违规问责，把整改作为强化管理、改进工作的重要抓手，对辖内分支行机构各类问题的整改进度和整改效果进行及时跟踪，对问题整改核销实施系统硬控制，加大对机构和管理人员在违规事项及整改中的问责力度，对问题整改不到位和责任人处理不到位的机构实施“亮黄牌”处理，制定或修订相关专业违规积分标准，逐步扩大积分管理的业务范围。
三是实现检查信息共享和信息价值利用，持续推进监督检查管理系统优化和推广应用工作，组织辖内各机构、各专业部门按照“谁检查、谁录入、谁管理”的原则，强化各类检查项目信息录入工作，确保检查信息的准确、完整和连续，并做好信息利用与风险提示工作。
四是严抓不良贷款管理责任认定，组织开展不良贷款管理责任认定工作，按照总行《新发生不良贷款及不良贷款损失责任认定工作规程》内容，做好大额损失贷款责任认定工作，将责任认定及处罚处理信息及时录入系统，严厉问责不良贷款违规人员，对不胜任履职要求的机构负责人提出调换岗位的处理建议，对因违规行为导致不良的，严厉追究各环节经办人员的相关责任。完善非信贷资产责任认定工作机制，严把非信贷资产损失入账关，严格执行责任认定流程，做好本机构非信贷资产损失责任认定工作的项目流程管理与电子台账管理。（办公室）
