工行忻州分行”三抓手“有效提升反洗钱管理水平

　　一、以业务培训为抓手。反洗钱中心定期不定期对审批岗、审核岗、甄别岗、协查岗等有关人员进行业务培训，对可疑交易甄别过程中的常见问题进行解析，对新报送的可疑案例进行总结，邀请人民银行的反洗钱专家对反洗钱的重要性、关键点、风险点以及涉敏业务进行详细的剖析，有效提高相关人员的识别水平。

 

　　二、以联动机制为抓手。反洗钱中心与各营业网点之间采取了互动机制，调动客户经理、前台人员有效识别可疑客户、可疑线索，进一步加强客户身份识别，去了解自己的客户，对存量客户信息不完整的做好信息补录、补全工作，逐步提高客户信息完整率，给反洗钱甄别工作奠定良好的基础。

 

　　三、以整改落实为抓手。反洗钱中心对各营业网点的工作质量按月监测、按季通报，对网点协查岗协查的内容进行抽查，回复不详尽、不及时产生逾期数据的进行通报和扣分（督促一次扣五分），回复不完整、敷衍了事的重新下发协查报告要求重新回复，及时进行整改，掌握好第一手数据，进一步提高反洗钱工作的报告质量和精准度，切实将“风险为本”监管要求落到实处。