为增强员工依法合规意识和风险防范能力，切实消除风险隐患，防范各类案件和风险事件发生，工行郴州临武支行按照省、市分行《2014年重要风险点防控治理工作实施方案》要求，结合实际，抓实违规放贷、违规参与民间融资和经商办企业、违规代客理财、违规办理柜面和ATM业务、违规套现等6个案件重要风险点专项防控治理，通过专项整治活动的开展，有效地提高员工遵纪守法、按章操作制度执行力，为各项业务稳健发展提供了强有力地保障，活动开展取得了预期的效果。
一、强化活动组织推动。成立了以支行“一把手”为组长、主管内控案防副行长为副组长、其他行级领导、内设机构综合专业人员、业务营销部、网点主任等相关人员为成员的6个重要风险点防控治理活动领导小组，统一领导，统筹安排。为确保活动开展落到实处，明确支行纪检委员牵头负责，兼职监察员为联络员，负责防控治理工作的组织协调和日常工作，制定支行总体方案，明确活动目标任务、职责分工、时间安排，细化各阶段工作内容，强化责任细分、措施落实，重点抓好各专业、网点制度学习、自查自纠和问题整改落实三个环节，确保每一个风险点得到有效整治。
二、强化治理职责落实。依据6个重要风险点具体内容，及早制订了《临武支行2014年案件重要风险点防控治理工作实施方案》、《临武支行2013年重要风险点风险环节及治理措施》（工银郴临发【2013】07、08号文件），将防控治理任务和责任细分到支行各牵头行领导、内设机构综合管理、运行科技、银行卡专管员、信贷客户经理和网点主任、客户经理、现场主管等岗位相关人员及临柜员工身上，逐一明确治理措施“第一责任人”、牵头领导责任人、配合部门相关责任人，强化“一岗三责”履职落实，做到人人有责、个个明责、相互配合、齐抓共管，构建“一级抓一级、一级对一级负责，层层抓落实”的专项治理工作责任机制。
三、强化案防风险重点。一是认真落实“三会一查”制度。强化对重要业务、重要环节、重要部位、重要人员的管理，把案件风险点防控治理纳入月度、季度案防分析会暨员工思想行为动态管理分析会重要讲评内容。二是加强员工思想行为动态管理。充分利用网讯“员工行为分析系统”这个平台，上半年两次通过系统进行员工遵章守纪承诺书签订、思想行为常规排查及员工参与经商和民间融资活动专项排查，在第一时间完成了员工承诺书签订、自我评价和领导评价及案防分析会会议纪要录入工作等规定动作，做到思想问题早发现，疑难问题早报告，热点问题早预测，存在问题早介入，发现异常早排除，努力防患于未然；三是加强检查督导。切实加大执行规章制度再检查、再督查工作力度，丰富排查手段，拓宽信息搜集渠道，围绕员工“工作圈、生活圈、社交圈”，通过“以事找人”、“以人找事”等途径，努力做到风险隐患早预警、早发现、早处置，将案件风险消灭在萌芽状态。四是突出重点整治。重点关注基层机构负责人违规经营、客户经理道德风险和员工参与非法融资等违规违纪行为。结合省分行开展的“信贷队伍整风肃纪和违规放贷专项”治理活动要求，将排查范围扩大到行级领导、网点主任、客户经理等重要关键岗位人员，对照规定的清查项目内容及要求，逐项逐条开展自我排查，排查情况须经主管行长、行长签字认可，并以书面形式签订了《员工不参与经商办企业、非法集资和民间借贷保证书》，排查情况表及保证书统一留存支行存档备案，排查活动做到了机构、人员和业务全覆盖。
四、强化整改提高。一是在加大了关键岗位人员的岗位轮换力度，今年9月份，对多年来基本未动的三个网点主任进行了岗位轮换，同时在柜员轮换这块，本网点内或跨网点轮换力度也是最大的，关键岗位轮换面达到了45%；二是切实加大了员工遵章守纪学习教育力度。坚持逢会必讲，每周的网点、专业例会和每次的行务会、职工大会必须强调和安排部署风险点防控治理工作。三是加强信贷风险防控，严格信贷管理制度执行。以“防假、反假、合规”为重点，落实“十个严防、严禁”的工作要求，结合自身信贷业务特点和风险情况，组织开展信贷业务领域的操作风险和道德风险排查，重点排查新发生不良贷款、公司、个人贷款大户存量贷款劣变风险、关注类贷款和违约客户、贷款抵质押和担保落实、员工不规范行为等信贷业务的合规性和风险性情况，逐户制定排查方案，落实排查责任，对排查发现的问题及时治理，认真整改，切实保障信贷业务健康发展。
