建行山西大同分行 扎实推进反洗钱工作

    反洗钱工作比较繁琐、复杂，不仅要求对反洗钱系统有理论知识，还需要有辨别可疑支付交易的判断能力。建行山西大同分行认真落实各项规章制度，以合法审慎的工作态度履行反洗钱义务，提高了反洗钱工作的能力和水平，有效防范了洗钱风险，确保了反洗钱工作的顺利开展。

　　首先，该行内部重视反洗钱工作。积极组织员工学习反洗钱的相关制度，要求一线临柜人员进一步明确银行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现分析报告可疑支付交易，到支行领导审核，再到分行相关管理部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。

　　其次，该行认真识别客户身份。在单位开立结算账户时，对单位提供的营业执照、法人身份证、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、机构信用代码证及经办人的身份证进行严格审查，并通过网络进行真实性、完整性和合法性的核实。在开立个人结算账户方面，该行严格按照实名制的有关规定进行资料的审查，对客户提供的身份证进行联网核查，并根据身份证的照片与本人进行核对，对于不能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。