建行滨州滨城支行成功堵截一起假冒他人身份证办理银行卡事件

    11月20日，建行滨城支行员工积极防范外部诈骗行为，加强柜面审核，严把开户关，成功堵截一起冒名开卡案件。

    上午，两名女客户到滨城支行营业室办理银行卡业务，柜员彭某热情接待了客户，其中一名客户还与柜员非常熟悉。建行员工在指导客户填写开户申请书后，身份证核查未发现异常，身份证与本人比对，年龄相仿，头型也很像，也是滨州口音，但是容貌上似有不同，虽然是熟人陪同，柜员还是非常审慎地与客户进行了沟通，“这身份证是你本人吗？”客户非常淡定的回答“是啊，这身份证好几年了，变样了。”但是当问及身份证号码和住址时，客户吞吞吐吐，回答不上来，这时，柜员通过认真仔细观察她的容貌后，认定非客户本人，于是拒绝为其继续办理开户业务，“这不是你本人，按规定办理银行卡需要本人亲自办理，你让她本人来办吧。”客户沉默片刻后，拿着身份证离开了柜台，过了一会儿这名客户又去高柜排队，妄图蒙混过关。柜员彭某立即向营运主管汇报，最终阻止了这起假冒用他人身份证办理银行卡事件的发生。

    在该事件中，与假冒者一起前来的那个客户，是员工认识的，且以前也经常来办理业务，也许她们正是企图利用比较熟的关系，降低我行员工心里的警戒线，已达到她们的非法目的。因此，事件的成功堵截再次教育和警示银行工作人员，无论办理什么业务，都要按规章制度来做，认真审核，细致观察，规范操作，不要因数熟人而简化了程序，不要因为太忙而忽略风险。只有坚持合规操作，严守规章，才能夯实案防基础，筑牢案防堤坝，切实防范风险事件的发生，切实维护客户的利益与安全。