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工行忻州保德支行私人银行业务发展成效显著

时间:2014-11-25 15:26:35  来源:银行界网  供稿单位:工行忻州分行  作者:张丽青

  今年以来,工行保德支行认真贯彻落实省、市分行零售业务工作会议精神,重视高端客户拓展工作,通过公私业务联动,服务手段丰富,目标客户营销等多项措施,私人银行业务发展成效显著。目前为止,全行新增6户私人银行签约客户,完成年度任务的300%。吸收其存款3400万元,销售理财产品近1.3亿元,基金1.6亿元。为个金业务的持续发展及中间业务增收奠定了良好的基础。

  以首抓高端的思路拓户。本着在私人银行业务上做大做强的的理念,首抓高端客户的拓展工作。支行通过行务会,多次传达上级行精神,积极做好宣传发动工作,要求各部门加大工作力度,做好“私人银行全行办”动员工作。以营业网点为平台,客户经理为主导组成营销团队,确保营销工作规范有序开展。
 
  以PBMS营销系统甄别。利用PBMS营销系统识别高端客户,对资产在百万元以上客户进行筛选,找准目标客户群进行精准营销,针对客户复杂多样的金融需求,主动跟进营销,提供全方位的金融服务,提高客户满意度。
 
  以分层维护的制度稳户。对存量客户,实行分层管理、维护制度。抓好主维护人制度的落实,通过走访重点客户及电话、短信联系,大力宣传私人银行产品优势,开展有针对性的营销,以“优势产品提升优质客户”的理念,实现私人银行签约客户产品全覆盖和高净值客户资产提升的双赢。
 
  以专项考核的办法兑现。为激励全员的工作积极性,对各项营销指标制定了专项考核办法,明确了奖惩标准,坚持“谁营销、谁受益”的原则,及时兑现到具体营销人员,以激发员工的积极性和主动性。

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