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湛江工行员工慧眼识骗局避免客户30万元资金损失

时间:2014-11-22 08:58:20  来源:银行界网  供稿单位:湛江工行  作者:王朝德 谢永伟

    近日,工行湛江坡头三区支行成功阻止一起冒充公安人员通过电话诈骗客户资金的事件,为客户避免资金损失30万元,赢得了广大群众的一致好评。

    2014年11月13日中午1时许,一位女客户手持着一本定期存折和一张身份证急急忙忙进工行坡头三区支行VIP室柜台,要求开一张银行卡,将把定期存折里8笔合计30万存款全部转到银行卡里存活期。
 
    该网点当班柜员提醒该客户:你的8笔定期存款分别于今年11月底和明年2月就到期。若现在提取转活期,将损失一万多元利息,非常可惜。
 
    但该客户情绪非常激动,说被女儿害惨了,在外面闯大祸,遇到官司,必须转出这笔钱才能保住其性命。凭多年的经验,该柜员马上想到该客户是不是被人诈骗?于是,当班柜员采取旁敲侧击、拉家常的说话方式来试探她,并把多起电话诈骗上当的事例来提醒她。但该客户终坚持要按照她的意思来办。该网点员工对该客户家庭情况比较了解,其有一个女儿得一种怪病,现急需用钱医病也似乎是合情合理的。于是,该柜员只好按客户意思将30万元定期全部取出并转入银行卡里。 
 
    当定期全部转入银行卡后,该客户转身就走,当班柜员目送客户走出门外后,叫营业厅引导员观察客户的动向。当引导员回来反映说该女客户到外面柜员机旁边徘徊,并且拿着手机一直在通话,不让人靠近她。
 
    此时,该柜员顿时警觉起来,应该是受骗了。于是征得当班的业务经理的同意,该柜员一边叫业务经理打110报警,一边往网点外冲出。当该客户发现该柜员后拔腿就跑,后在一个转角处发现了该客户,她还在执迷不悟用手机继续跟骗子通话。该柜员只好强硬将她拉回该网点营业大厅。
 
    原来,当天中午,她接到了自称“湛江市公安局金融犯罪调查科”的电话,说其女儿在经济方面触犯了刑法,需要把所有存款转到公安局的安全账户里,协助调查。并叮嘱不能透露任何信息给银行工作人员。
 
    经该网点员工与接警赶来的警察耐心开导和对电话号码的查证后,这位客户才如梦初醒。此时,该客户激动地说:“今天要不是工行这位同志赶出来及时劝说,相差一分钟我就将这30万就转出去了,我就没了这笔给女儿治病的救命钱了,非常感谢工行员工的帮忙。” 

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