建行常德安乡支行三举措管控关键环节案件风险

    今年以来，常德安乡支行采取措施，切实控制和防范案件风险，夯实内控基础管理，切实提升案件防控能力。具体做法：

    一是严谨办理信贷、票据业务。该行认真落实银监会《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》要求，认真贯彻总行《2014年“信贷风险防控年”活动方案》的总体安排，围绕信贷经营管理流程，抓好贷前、贷中、贷后三大环节关键风险点控制，做实真实性审查，开展风险排查，完善押品管理，建立风险评价机制，防控违法发放贷款、违规出具金融票证、信贷诈骗等案件风险。

    二是规范办理跨业合作业务。该行严格规范银信、银证、银保合作，重点治理准入和销售管理不规范等问题，认真执行上级关于合作对象准入条件、产品统一管理规定，防范销售过程中的私售、销售误导、风险提示不规范、代客交易等行为，切实防控合作对象转嫁风险。该行根据治理情况梳理相关业务流程，审查制度的合规性、可操作性和风险防控有效性。该行重点抓制度执行，落实各项治理措施，建立风险排查机制，防控违规操作及“绕禁令、搞变通”的行为。

    三是严格加强员工行为管理。该行结合网点综合化建设，清理规范业务用公章刻制、领取、分发、启用、交接、停用、上缴和作废环节管理，重点防范业务用公章滥用、借用、盗用等违规问题，防控违规对外出具法律性文件引发的案件风险。该行组织开展“学案例、知法纪、明禁令”员工管理主题年活动，排查员工参与非法集资、违规代客交易风险，重点治理信贷、理财、柜面等业务岗位员工，参与民间借贷行为以及员工控制账户介质代客交易行为，防止外部风险向银行转移，防控由此可能引发的诈骗、非法集资、职务侵占、挪用等案件风险。